盈透证券介绍

盈透证券—— Interactive Brokers Group, Inc.是由董事长Thomas Peterffy先生在1977年创建的。在过去的44年来，公司内部发展成为拥有超过90亿美元综合股本资产的主要证券公司之一。

IB在全球135多个市场中心开展经纪/交易业务。在经纪代理业务中，IBKR为机构和专业交易人员提供种类繁多的电子交易产品的直接（在线）交易执行和结算服务。这些电子交易产品包括全球范围内的股票、期权、期货、外汇、固定收益产品和基金。目前，IB及其附属公司每天执行超过226万宗交易。

Interactive Brokers总部设在Greenwich Connecticut（美国康涅狄格州的格林威治），公司在美国、瑞士、加拿大、香港、英国、澳大利亚、匈牙利、俄国、日本、印度、中国和爱沙尼亚共有员工1400多名。IBKR受SEC（美国证券交易监督委员会）、FINRA（金融行业规范权威）、NYSE（纽约股票交易所）、FCA（英国金融服务局）和世界其他监管机构的监管。它同时也是美股上市公司，市值300多亿美元，代码：IBKR。 

为什么选择盈透证券

1. 在巴伦周刊（Barron's）2021年度评比中被评为最佳互联网券商第一名--5星（满分5星），并连续第十一年获评为美国顶级互联网券商。
   44 年来，盈透证券（IB）集团2始终致力于发展电子化交易技术，服务全世界的交易者、投资者和机构。盈透证券集团及其分支机构拥有超过$ 90 亿美元的总股本资产。根据日平均 超226万单的营收交易，盈透是美国最大的互联网经纪商之一。  
2. 一体化的现金管理  只需开立一个IBKR一体化投资账户，即可获得最佳的金融服务，无需在不同账户间麻烦地转账。直接存入收入即刻赚取高利息，以最低的成本投资全球的股票、期权、外汇、期货和固定收益产品，或或视需要通过账单支付或万事达借记卡®进行消费。您还可以最低的利率拆借资金。
3. 更低成本，最低的融资成本，赚取额外收入，盈透证券透明、低廉的佣金与融资利率，对最佳价格执行的支持，以及支付给您更高的利息，可助您最小化成本，最大化收益。
4. 您进入全球市场的门户   通过一个IB全能账户™即可投资股票、期权、期货、外汇、固定收益产品、ETF和差价合约，135个市场，33个国家和地区，23种货币。美股，港股，加拿大股，英股，澳大利亚股，沪深股通A股，原油、黄金、股指期货、期权，等等全球的投资品种，一个账户全搞定。
5. 交易技术  44年来，盈透证券始终致力于创建可为客户提供具有竞争力的价格、交易速度、尺寸以及全球多样化的产品与先进的网络交易工具。
6. 投资者服务市场  投资者和客户可与第三方服务商进行互动并开展业务。

盈透证券开户步骤

本站提供专业IB盈透服务已有5年多，为了跟上盈透开户流程和界面的变化，本文已更新到最新的第6版。开户的朋友可加我微信（微信号同QQ号）：27791092

1、最新更新，不再使用推荐链接，直接盈透证券官网开户

下面开始注册开户，进入盈透证券官网：www.ibkr.com，点击右上角的“开立账户”：

点击弹出的下拉菜单“开始申请”。

2、创建用户名和密码

 填写电子邮件地址，用户名，密码，确认密码，选“国家和地区”，大陆地区默认“中国”，勾选确认信息：“本人/本公司确认，本人/本公司目前是在美国注册的公司 - 盈透证券有限公司（Interactive Brokers LLC） - 的网站开户。本人/本公司清楚，如果本人是中国公民或本公司在中国注册，选择继续账户申请过程，本人/本公司的账户将会在美国盈透证券有限公司开立。”

提示：1、电邮建议使用常用的E-mail邮箱，用户名和密码，建议记在小本子上，以免忘记；2、本步骤提示大陆身份开立的账户开在美国盈透证券。

确认无误后，点击“创建账户”，此时，盈透会向您填写的电子邮箱里发送一封验证邮件，提示“检查电子邮件、确认您的电邮地址”:

请登陆电子邮箱，检查一封名为“账户验证”的邮件。

提示：据有的网友反馈，收不到邮件，可以在前面选择“修改电邮地址”或者“重新发送邮件”，或者检查垃圾邮件里有没有。

3、点击“验证账户”，会跳转到盈透的登陆页面：

输入前面填写的用户名和密码（用户名和密码输入正确，就算邮箱通过了验证），进入“选择账户类型”的页面：

对于普通个人投资者来说，在“个人经纪账户”下面选择“个人”。
提示：在账户类型这一页，如果您有不同的需求，可以选择其他类型的账户。
选择后，右边的蓝色“选择”按钮会变为绿色的“已选”。
继续，填写“合法居住地”，在“州”的下拉菜单里选择所在的省市。
提示：为了开户流程的简化，建议选择身份证地址上的省市。
选择“输入语言”，默认是English，建议选择下拉菜单里的“简体中文”。


4、填写“基本信息”
填写“联系信息”里的“姓”和“名”，“称呼”就是性别，选择“先生”或者“女士”。
为了加快审批进程，建议同时提供姓名拼音。“First Name”为名，“Last Name”为姓，“Middle Name”空起来不填。

填写“地址”，可以填写中文的。
提示：建议不要勾选“我的邮寄地址与此不同”，否则在后面的步骤里会要求提供地址证明。如果您能提供跟实际居住地址一致的带实际居住地址的同名信用卡账单，想勾选可以勾选。现在没有什么实物需要邮寄，为了开户流程的简单快捷，建议不要勾选，如有需要，账户开通后可以再修改地址。

填写“电话类型”，默认是填写手机号。
继续填写“个人信息”

提示：中国大陆身份，需要勾选“我有纳税人识别号”，纳税人识别号，填写身份证号码。
5、填写“雇佣”信息

雇佣单位信息，即工作单位信息，可以根据实际情况填写。
提示：建议选择“受雇”，如果选择其他如“自行创业”
选择“财富来源”，选择默认的“工作收入”即可
提示：如果上面的“雇佣关系”填的是“受雇”，资金来源已默认勾选“工作收入”。如果是“退休”，可以选择“养老金/政府退休福利”。根据实际情况填写。填写“受雇”，审核通过的会快一些。如果单位是政府和金融机构的，需要谨慎填写。

6、“账户信息”，“基础货币”，选择“美元”。
提示：基础货币只是用来显示账户资产金额，没有实质意义，不管用哪种币种显示和计算资产，实际的资产金额不变。这个基础货币以后可以在官网账户管理设置里面更改。投资美股为主建议基础货币选美元，投资港股为主建议基础货币选港币。

7、填写“安全问题”：
有三个安全问题需要选择并填写，建议答案不要用中文，可以用拼音。

提示：建议将安全问题和答案记在小本子上，以免忘记。安全问题和答案可以用于忘记密码时，可以通过安全问题找回密码，或者其他需要用到安全问题的地方。

8、“手机号码验证”。

提示：如果没收到短信，可以多等一等，看看垃圾短信里有没有，长时间没收到短信，可以点击“重新发送确认码”试试。

9、“配置您的交易账户”
“账户类型”，下拉菜单里，默认选择“保证金”账户。
账户类型说明：现金账户是最保守的，很多功能受限制，不能融资融券，不能交易期权，一般建议不要选用；保证金账户可以融资融券，功能融资杠杆当天最高4倍，隔夜最多2倍；投资组合保证金账户，要满足账户资产在11万美元以上才可以开立，融资杠杆当天最高可以6.6倍以上，组合账户相对保证金账户是更稳健的。建议选择保证金账户，之后个人资金量达到11万美元，有需要的话可以在后台账户管理上修改申请为投资组合保证金。附注：3种类型的账户，在您需要的时候，都可以修改账户类型。
提示：18~21周岁，75周岁以上只能选“现金”账户；保证金账户只要不融资不加杠杆，不会产生费用。
“收入和资产值”填写：
“年度净收入”、“资产净值”、“流动资产净值”，根据实际情况填写，建议不要填写的太高，否则可能需要您提供资产证明。
提示：资产也不能写的太少，否则可能有的交易品种的交易权限开通不了。净资产一般大于净流动资产，净流动资产大于净年收入，只要后面没有红色的错误提示，能通过就行。
“投资目标及交易意图”选择：根据实际情况，一般建议选择“增长”和“从活跃交易和投机中盈利”。这样的选择能做的交易品种会多一些，这个时候不需要考虑自己的投资理念。


“交易经验与许可”
对于一般的投资者，根据自己的需要，选择“期权”和“股票”即可。
选择“经验于交易知识”：股票经验与交易知识，建议选择“3年交易经验”或以上，“大于100笔交易/年”，知识水平建议填写“知识水平良好”。一项交易经验过低和交易次数过少的话，可能会在开通交易权限的时候受到限制。 


在“股票”里，默认选择的是“美国”和“美国（交易小数股）”，可以点击“+添加”按钮，增加交易的国家和地区：

“货币/外汇”这个选项里，默认开通了“货币兑换”权限，可以通过PC版交易软件TWS或者手机App IBKR在美元/港币/加币/离岸人民币等各种不同币种之间自由兑换。
提示：1、通过单个整合的账户交易全球股票、期权、期货、货币、债券、ETF等。
您可现在选择更多您想交易的产品和地区，或在账户开立后随时在客户端/顾问端中的账户设置中选择。
2、选择交易国家，建议最少选择美国、香港等，最新更新：​不要选香港/中国股票互联互通，沪深股通范围内的A股交易权限将被关闭。首次开户建议不要选择太多的品种和国家，添加的的越多，开户审核的时间可能会越长，可以在账户开通后根据需要再添加交易权限。勾选新加坡，前面勾选了期货，那么就可以交易A50股指期货；如果勾选了英国，则会多一个F结尾的账户；）
3、“复杂或杠杆交易所产品”也就是多倍杠杆ETF，可以根据需要选择，也可以在账户获批后随时再添加交易许可。

“规管信息”：

默认选“否”
“账户附加功能”
“股票收益增长计划”，参加股票收益增强计划，即同意允许盈透证券把客户的股票出借给卖空的人，盈透证券会根据融券做空的利率，返回50%的利息给出借股票的客户。这相当于是白给的无风险收益，建议勾选“参与”。
“您是由何种途径得知我们的？”可以在下拉菜单里选“搜索”或者其他选项。

10、确认“规管信息”
如果选择了“香港/中国股票互联互通”的交易权限，就会提示规管信息，确认姓名无误后，点击“继续”。


11、“确认您的税务居住地”，替代表格“W-8BEN”填写：

这一步非常重要，在“协定优惠资格”选项里，如果您是用中国大陆身份（身份证或护照）开户，请务必勾选“我确认，我是下方国家的居民，属于美国与该国之间达成的所得税协定的作用范围之内。”并且在下拉框里选择“中国”。
中美有税务优惠协议，勾选中国后，美股盈利不需要交资本利得税，股票分红由券商代扣10%的红利税。否则都是30%。
提示：如果您是中国香港/台湾等地区的身份，协定优惠资格这一项选“否”。其他国家和地区根据实际情况选择。
确认“声明”信息：

如上图，两项都选“是”。
W-8BEN表“签名”：

提示：在输入框里签名，保持跟显示出来的“已接受签名”完全一致即可，包括空格。

12、“阅读&签署协议”：
在这一页，请检查您填写的信息是否准确无误，一旦点击“继续”，账户开通前，如果需要修改只能通过致电客服修改。

后面还有“第一账户持有人信息”、“财务信息”、“资金来源”等信息，因都是个人信息，就不做截图。
“协议与披露”：

“协议与披露”，都是默认同意，开通的交易权限越多，协议越多，都是常规的协议，“同意”即可。
“签名”：

提示：在输入框里签名，保持跟显示出来的“已接受签名”完全一致即可，包括空格。
签名后点击“继续”。

13、到了“申请状态”这一页，开户流程就快完成了。
还差最后几步，“创建存款通知”、“确认手机号码”、“请回答这些开放问题”：

“创建存款通知”，可以现在就创建，也可以等账户审核通过再创建。创建存款通知的目的，是为了生成入金的收款账户信息，例如：收款银行账户号码，收款银行地址等。选择不同的币种，不同地区的汇款银行，收款账户信息可能不一样。然后按照盈透给的存款信息，在网银里通过电汇、ACH、FPS等方式，往盈透给的收款账户存入资金。
提示：1、据国外某些地区的客户反馈，来自某些国家或地区的客户，只有先创建存款通知，并且资金到账，盈透证券才会进行账户审核，否则，账户将不会被审核。中国大陆地区的客户，可以等账户审核通过再注资，也可以先注资。
如果需要注资，请点击“创建存款通知”，并按照盈透提供的收款信息汇款。
2、创建存款通知不是在盈透的网页上直接汇款，汇款要到网银里操作。本站也提供了入金指南，见文章结尾的链接。
“确认手机号码”，本站在前面的步骤已经做过这一步。验证手机号码是为了接收短信验证码。非必须完成的项目，最好做个验证。
“请回答这些开放问题”：



“请回答该等开放式问题”下面的问题：“Do you already have an open account of the same type?”，意思为：您是否已经有了一个同样类型的账户？
没有开过就选“否”，开过就选“是”，点击“继续”，在随后的页面点击“完成”，完成了开放式问题的回答，回到之前的页面：

到这个页面后，整个注册的流程就完成了。
如果现在就想要“创建存款通知”，可以点击“创建存款通知”。文章结尾会附上入金的指南的指南。
下面还有“实时市场数据”和“双因素验证”的选项。
注意：在入金到账前，建议不要订阅“实时市场数据”，不要激活“双因素验证”。双因素认证也就是2步密码验证，在没有入金和没有熟悉IBKR的app之前就激活这个选项的话，会将开户流程搞繁琐，没有必要。入金后熟悉了app，再激活双因素验证也不迟。
至此，可以等待账户审核通过，账户审核通过后，会收到盈透证券发过来的“Interactive Brokers账户获批”的邮件：


收到这封邮件，表示账户已经开通，下面就需要进行入金注资。
提示：在账户开通后，可能还会收到盈透证券的注资提醒邮件，可以点击“注资账户”，进入登录盈透证券账户管理的页面。也可以直接从官网登录：
www.ibkr.com→登录→登录客户端

输入用户名和密码，查看手机收到的短信验证码，填到“安全代码”的输入栏里，进入账户管理。

13、“存款”
账户开通后，进入账户管理，在默认的“首页”页面，点击“存款”：

提示：也可以在菜单栏里选择“转账与支付”菜单下面的“转账资金”，然后选择“存款”，功能跟直接在主页点击“存款”一样。
点击“存款”按钮后，进入“存款”的页面：

在这个页面，先“选择您想存款的币种”，默认是“美元(USD)”，然后选择汇款方式，有“银行电汇”、“从您的银行发起直接ACH转账”、“通过ACH连接您的银行”、“在线账单支付”、“邮寄支票”等几种方式可选。
说明：1、银行电汇，指通过网银电汇到盈透提供的收款账户里，支持美国和美国之外的银行账户。此种方式，汇出的银行通常需要收费，主要看您的银行的收费标准。
2、从您的银行发起直接ACH转账，这种方式需要您有美国本土的银行账户，并且支持直接ACH转账这种方式。此种方式通常免费。
3、通过ACH连接您的银行，这种方式需要您有美国本土的银行账户，并且支持直接ACH转账这种方式。此种方式通常免费。此选择需要先进行ACH验证，验证通过后可以从盈透证券这边发起存款或者取款的请求。
4、在线账单支付，这种方式也需要您有美国本土的银行账户，并且支持账单支付这种方式。此种方式通常免费。
5、邮寄支票，也需要您有美国的支票账户，需要邮寄纸质支票到盈透证券。
提示：第4和第5这两种方式，一般不适合大陆人士，不做介绍，符合条件和感兴趣的朋友可以自行尝试。

以常用的电汇为例，点击“如何电汇资金”，创建存款指令，具体步骤可以参考本站的入金指南：盈透证券入金指引

“连接您的银行账户”ACH自动清算入金的指南可以参考：盈透证券ACH自动清算入金

其他入金方式，请参考本站的其他文章：美股入金

提示：入金指南是旧版，没有更新，主要步骤没有变化，可做参考。最新版的入金指南即将赶来。不清楚的地方也可以先咨询我。
 

14、“实时市场数据”订阅：

“实时市场数据”是可选项，美股、港股、期货、相关的期权等行情，通常都是要付费订阅的，根据自己的需要，可订可不订，有需要的话，建议入金后再来订阅。

在账户已开通的情况下，可以在进入账户管理后，主页的最下方，找到“设置”，选择“市场数据订阅”：

进入“市场数据订阅”页面，可以看到当前的订阅状态：


先配置“市场数据订户状态”，点击右侧的齿轮按钮：

提示：普通个人投资者，订阅的实时行情不是作为商业用途，请选择“非专业”。如果选择了专业，数据费用会贵很多。
“如果选择了“非专业”订户状态，您是否同意收到的市场数据只能用于个人而非商业用途”，选“是”
“如果情况发生变化，导致您不再符合“非专业”订户的定义，您是否同意立即在账户管理中修改订户状态并及时通知供应商”，选“是”
点击“继续”，在随后的页面提示“您的市场数据订户身份已确认”，点击“确定”。
点击“当前GFIS订阅”右侧的“齿轮”配置按钮：

进入“配置市场数据”的页面：

如果只做美股和美股期权，北美下面的报价组里选4.5USD/月的“US Equity and Options Add-On Streaming Bundle”这一项就够了。
提示：因为报价是按月收费的，一般建议按需订阅，能省则省。例如，如果您还需要做美期货，选择10USD/月的“US Securities Snapshot and Futures Value Bundle”，佣金达到30美元会豁免这个费用。
一级报价（NBBO）一般就能满足使用了，二级（深度在册）要贵不少。
其他地区和交易产品的市场数据，订阅方法一样。

15、交易软件下载：

点击“交易”菜单下的“交易平台”菜单，根据需要选择对应的版本。
提示：“交易者工作站”TWS软件为电脑版，有“最新版TWS”和“TWS离线安装程序最新版”可以选择，最新版为在线版，会在登陆的时候更新版本，有的时候会比较慢。建议使用离线最新版，并定期更新。通常每半个月就有新版更新。

盈透证券Q&A：

1、盈透证券IBKR Pro账户和IBKR Lite账户有什么区别？

IBKR Pro账户不免佣，可以使用桌面TWS和移动IBKR交易软件，功能强大。IBKR Lite只面向美国和印度居民免佣，中国大陆用户无法申请IBKR Lite账户。

2、中国大陆居民在开户的时候是否要填写“纳税识别号”？

需要填写“纳税识别号”。因为填写了"W-8BEN"表，不需要申报。

3、为什么要提供地址证明？

如果在开户注册填写基本信息的时候，没有勾选“我的邮寄地址与此不同”，则不要求提供地址证明。如果有需要邮寄资料，盈透才会邮寄资料到您的居住地址，地址证明在于确保您能收到实物邮件。（一般不会邮寄资料）如果确需邮寄资料，可以提供如下材料：信用卡账单，水电煤气费账单，户口本之类的显示您居住地址和姓名的资料，任选1个就可以。

4、为什么收款银行显示是香港的花旗银行？

如果您在创建存款通知的时候，选择银行的所在地位于中国或者香港，那么盈透会提供香港的收款银行账户。如果选择银行所在地为美国，收款行则为美国纽约花旗银行。选择不同的币种和不同的汇款银行所在地，则收款银行账户信息可能会不一样，不管收款的是哪种币种或者银行，资金都在美国盈透证券。可以根据自己的汇出银行账户，选择适合的币种和收款银行账户。

5、为什么盈透证券的官网打不开，或者很慢？

部分网友反映盈透证券官网打不开，经本站确认，发现大多是浏览器设置的问题，解决办法请参考：盈透证券官网打不开的解决办法

6、盈透证券有没有最低入金要求？

盈透证券官网要求最低入金1万美金，实际没有硬性要求，多少都可以。因为保证金账户要求账户资产在2000美元以上，建议最低入金2000美金以上。
 

注意事项：1、盈透证券新的开户过程，可能不再需要上传身份证照片，也不要提供地址证明，如果有需要提交，请查看是否有邮件通知，按照邮件上的要求提供身份证照片，一般有3种方式，一是官网账户管理里自己上传，二是用电子邮件发送到客服邮箱，三是传真发送。一般选自己上传或给客服发邮件。用手机拍身份证的正反面，文件不要太大。

盈透开户咨询

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附：盈透证券入金指引

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